หุ้นผันผวนขนาดนี้ จัดพอร์ตยังไงดี

เมื่อมีการจัดพอร์ตการลงทุนแล้วควรมีการติดตามดูแลพอร์ต เพื่อให้สัดส่วนการลงทุนเป็นไปตามที่กำหนดไว้

ในช่วง 1-2 ปีที่ผ่านมานี้ ต้องยอมรับว่า การลงทุนในหุ้นไทยทำกำไรได้ไม่ง่ายนัก เนื่องจากมีปัจจัยต่าง ๆ มากมายที่มากระทบตลาดหุ้นไทย ไม่ว่าจะเป็นราคาน้ำมันที่ปรับตัวลง หรือภาวะเศรษฐกิจโลกที่ชะลอตัว ฯลฯ เมื่อเจอภาวะแบบนี้หลายคนถึงขั้นกินไม่ได้ นอนไม่หลับ เพราะหุ้นที่ตัวเองถืออยู่ราคาปรับตัวลงไปเรื่อย ๆ ครั้นจะคัทลอสก็ไม่กล้า กลัวขายไปแล้ว ราคาจะปรับขึ้นมา หรือจะซื้อถัวก็กลัวว่า ถ้าซื้อแล้วราคาจะลงต่อไปอีก หากใครมีอาการแบบนี้อาจจะไม่เหมาะกับการลงทุนในหุ้นสักเท่าไร เพราะยังรับกับราคาหุ้นที่ขึ้นลงผันผวนไม่ค่อยได้ แล้วเราควรลงทุนแบบไหนดี K-Expert ขอแนะนำการลงทุนแบบจัดพอร์ต ซึ่งเป็นอย่างไรนั้น มาดูกันค่ะ

การลงทุนแบบจัดพอร์ตการลงทุน (Asset Allocation) คือการแบ่งเงินไปลงทุนในสินทรัพย์การลงทุนต่าง ๆ ตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เช่น หากรับความเสี่ยงได้สูง สามารถแบ่งเงินในสัดส่วนที่มากหน่อยเพื่อมาลงทุนในหุ้น แต่หากรับความเสี่ยงได้ไม่มาก ก็ควรกระจายเงินมาเน้นลงทุนในตราสารหนี้อย่างพันธบัตร หุ้นกู้ หรือเงินฝาก แทนการลงทุนในหุ้นเพียงอย่างเดียว วิธีนี้จะช่วยให้เราลงทุนในสไตล์ที่เหมาะกับตัวเองมากยิ่งขึ้น แถมช่วยลดอาการกินไม่ได้ นอนไม่หลับ เมื่อตลาดหุ้นปรับตัวลงแรงอีกด้วย

เราควรจัดพอร์ตการลงทุนอย่างไร K-Expert ได้ออกแบบพอร์ตการลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ 3 แบบด้วยกันคือ สูง กลาง และต่ำ โดยมีรายละเอียดตามตารางด้านล่างนี้ค่ะ

ระดับความเสี่ยง	หุ้นไทย	หุ้นต่างประเทศ	ตราสารหนี้ไทย	ตราสารหนี้ต่างประเทศ
สูง	40%	15%	30%	15%
กลาง	20%	10%	50%	20%
ต่ำ	0%	0%	80%	20%

สำหรับใครที่ยังไม่ทราบว่าตัวเองรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน แนะนำให้ทำแบบสอบถามเพื่อประเมินระดับความเสี่ยงในการลงทุนที่เหมาะสม (Customer Risk Profile) ของตัวเองได้ที่ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) หรือบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) เพื่อให้ทราบระดับความเสี่ยงที่เรารับได้ก่อนตัดสินใจลงทุนค่ะ

เมื่อทราบระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และได้จัดสรรเงินลงทุนตามพอร์ตการลงทุนไปแล้ว ก็ควรติดตามดูแลพอร์ตอย่างสม่ำเสมอ เพื่อให้มั่นใจว่า สัดส่วนการลงทุนของเราไม่ต่างจากสัดส่วนที่ตั้งใจลงทุนไว้ในตอนแรก

เช่น ถ้ารับความเสี่ยงได้สูง ซึ่งกำหนดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นไทยไว้ที่ 40% ต่อมา หากตลาดหุ้นไทยปรับตัวสูงขึ้น ทำให้สัดส่วนการลงทุนในหุ้นไทยสูงขึ้นเป็น 50% แบบนี้เราต้องมีวินัยที่จะขายทำกำไรหุ้นไทยออกไปแล้วอาจนำเงินไปลงทุนในตราสารหนี้หรือเงินฝาก เพื่อให้สัดส่วนในหุ้นไทยกลับมาสู่ระดับ 40% ตามที่กำหนดไว้ค่ะ หากใครกังวลว่า ตัวเองไม่มีเวลามาคอยปรับพอร์ตอยู่เรื่อย ๆ การลงทุนในกองทุนผสมที่มีการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ในสัดส่วนที่ใกล้เคียงกับพอร์ตที่ได้แนะนำไว้ ถือเป็นตัวเลือกหนึ่งในการลงทุนที่น่าสนใจค่ะ

อ่านเพิ่มเติม ข่าวหุ้นวันนี้ <<การลงทุนที่น่าสนใจได้ที่นี่

หวังว่า การจัดพอร์ตการลงทุนที่แนะนำข้างต้นจะช่วยให้ทุกคนสามารถลงทุนได้ตามระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และได้รับผลตอบแทนที่ดีขึ้นนะคะ และที่สำคัญ เงินลงทุนที่ตั้งใจจะนำมาจัดพอร์ตการลงทุนนั้น ควรเป็นเงินเย็นที่ยังไม่มีแผนจะใช้ทำอะไรอย่างน้อยในช่วง 5 ปีข้างหน้านี้ เพื่อให้สามารถลงทุนได้ยาว ๆ และได้รับผลตอบแทนที่ดีอย่างต่อเนื่องในอนาคตค่ะ

K-Expert Action

- ทำแบบสอบถามเพื่อประเมินระดับความเสี่ยงในการลงทุนที่เหมาะสมเพื่อให้ทราบว่า ควรจัดสรรเงินลงทุนอย่างไร

- กันเงินไว้เป็นสภาพคล่องเผื่อฉุกเฉิน 6 เท่าของค่าใช้จ่ายรายเดือนก่อนลงทุน

ขอขอบคุณข้อมูลจาก