x close

บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ 2567 สิทธิประโยชน์เยอะ เหมาะเป็นบัตรเครดิตใบแรก

           บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ ปี 2567 ใช้บัตรได้อย่างสบายใจ แม้ไม่ค่อยได้ใช้บัตรก็ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียม เหมาะกับคนทำบัตรเครดิตใบแรก
บัตรเครดิตใบแรก

           คงมีคนจำนวนไม่น้อยที่อยากมีบัตรเครดิตไว้จับจ่ายใช้สอยต่าง ๆ เป็นครั้งคราวในยามฉุกเฉินหรือจำเป็น แต่ก็กังวลว่าตัวเองไม่ค่อยได้ใช้บัตร รูดไม่เยอะ ถ้าใช้ไม่ถึงยอดขั้นต่ำแล้วจะเสียค่าธรรมเนียมไปฟรี ๆ หรือถูกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่ม แต่จริง ๆ แล้วในปัจจุบันก็มีอยู่หลายบัตรที่ไม่เก็บค่าธรรมเนียมรายปี หรือฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ ซึ่งเป็นตัวเลือกที่เหมาะและน่าสนใจสำหรับคนที่อยากทำบัตรเครดิตใบแรก และในวันนี้เราก็มีบัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพของธนาคารต่าง ๆ ที่ให้สิทธิประโยชน์ดี ๆ มาแนะนำให้ได้ลองนำไปพิจารณากันแล้ว

บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ
คืออะไร

บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ

          บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ คือ บัตรเครดิตที่ผู้ถือบัตรไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมแรกเข้า ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมรายปี ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมออกบัตรใหม่ตลอดการใช้งาน ทำให้สามารถใช้บัตรได้อย่างสบายใจ เพราะไม่ต้องกังวลว่าจะต้องใช้จ่ายขั้นต่ำเท่าไร หรือต้องใช้จ่ายผ่านบัตรให้ครบกี่ครั้ง เพื่อที่จะได้ไม่ถูกเก็บค่าธรรมเนียม จากที่ปกติแล้วบัตรเครดิตทั่วไปมักจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายปี

          อย่างไรก็ตาม บัตรเครดิตแบบฟรีค่าธรรมเนียมอาจจะให้สิทธิประโยชน์ต่าง ๆ น้อยกว่าบัตรเครดิตแบบทั่วไปที่คิดค่าธรรมเนียม

บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ
เหมาะกับใคร

           เนื่องจากบัตรเครดิตประเภทนี้ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมแม้ว่าจะไม่ค่อยมีการใช้จ่ายผ่านบัตร จึงเหมาะกับผู้ที่ต้องการทำบัตรเครดิตเป็นใบแรก อาจจะมีเงินเดือนไม่สูงมากหรือไม่ค่อยได้ใช้บัตรบ่อยนัก แต่ต้องการมีบัตรเครดิตติดตัวเผื่อไว้ใช้ในยามจำเป็น รวมถึงคนที่ต้องการใช้บัตรเครดิตผ่อนสินค้า 0% หรือต้องการได้รับเครดิตเงินคืนและสะสมแต้ม เพื่อเอาไว้ใช้เป็นส่วนลดหรือแลกคะแนนสะสมในวันข้างหน้า

วิธีเลือก
บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ

บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ 2567

  • เช็กให้แน่ใจว่าบัตรเครดิตที่จะสมัครนั้นฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพจริงหรือไม่ เพราะบางบัตรอาจฟรีเฉพาะค่าธรรมเนียมแรกเข้าหรือฟรีค่าธรรมเนียมในปีแรก แต่ในปีถัดไปถ้าไม่อยากเสียค่าธรรมเนียมจะต้องใช้จ่ายขั้นต่ำตามที่กำหนด ซึ่งอาจทำให้หลายคนเกิดความเข้าใจผิดได้

  • พิจารณาลักษณะการใช้จ่ายของตัวเองว่ามีการใช้จ่ายประเภทไหนบ่อยที่สุด เช่น ช้อปปิ้ง รับประทานอาหาร เดินทางท่องเที่ยว เติมน้ำมัน อยากได้แบบสะสมคะแนน สะสมไมล์ แลกส่วนลด เครดิตเงินคืน หรือประกันการเดินทาง ฯลฯ เพื่อเลือกบัตรที่มีโปรโมชั่นหรือสิทธิประโยชน์ตรงกับความต้องการ

  • เลือกบัตรเครดิตที่มีโปรโมชั่นผ่อนชำระสินค้าแบบ 0% และให้สิทธิประโยชน์ที่หลากหลาย

  • บัตรเครดิตนั้น ๆ ต้องมีเงื่อนไขคุณสมบัติในการสมัครบัตรตรงกับเรา เช่น อายุและรายได้ของผู้สมัคร

  • เปรียบเทียบและศึกษาเงื่อนไขและข้อกำหนดของบัตรเครดิตจากธนาคารต่าง ๆ ให้ละเอียด เช่น วงเงินบัตร อัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ

บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ
ใบไหนดี ปี 2567

1. บัตรเครดิต ยูโอบี ซิมเพิล

บัตรเครดิต uob simple

ภาพจาก : ธนาคารยูโอบี

          บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพจากธนาคารยูโอบี ที่ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมทั้งบัตรหลัก-บัตรเสริม ไม่มีค่าธรรมเนียมการชำระบิลบัตรเครดิตล่าช้า และไม่มีค่าธรรมเนียมการออกบัตรใหม่เมื่อทำบัตรหายหรือบัตรชำรุด นอกจากนี้ยังสามารถกดเงินสดโดยเสียค่าธรรมเนียมเพียง 1% เท่านั้น

  • สิทธิประโยชน์ของบัตร :

    • ทุกการใช้จ่าย 25 บาท รับ 1 คะแนนสะสม

    • ค่าธรรมเนียมการกดเงินสดเพียง 1% ณ ตู้เอทีเอ็มของธนาคารใดก็ได้ทั่วประเทศ (ค่าธรรมเนียมปกติ 3%)

    • รับ Starbucks e-Coupon มูลค่า 200 บาท ทุกเดือน (ลงทะเบียนก่อนรับสิทธิ์)

    • รับเครดิตเงินคืนตามยอดใช้จ่ายจริง หรือสูงสุด 200 บาท สำหรับรายการแรกที่ใช้จ่ายผ่านบัตร ณ ร้านสตาร์บัคส์ ในเดือนเกิด

    • สิทธิ์ซื้อบัตรชมภาพยนตร์ 1 ฟรี 1 ที่โรงภาพยนตร์ในเครือเอส เอฟ ทุกสาขา (ยกเว้นสาขา Emprive Cineclub)

    • ประกันอุบัติเหตุระหว่างการเดินทาง คุ้มครองสูงสุด 10 ล้านบาท/บัตร เมื่อชำระค่าโดยสารผ่านบัตรเครดิตยูโอบี ซิมเพิล

  • อายุผู้สมัคร : 20-60 ปี

  • รายได้ขั้นต่ำ : 15,000 บาทขึ้นไป (อายุงาน 4 เดือนขึ้นไป)

ข้อมูลเพิ่มเติม : uob.co.th

2. บัตรเครดิต ทีทีบี โซ ฟาสต์

บัตรเครดิต ttb so fast

ภาพจาก : ธนาคารทหารไทยธนชาต

          บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพจากธนาคารทหารไทยธนชาต ที่เหมาะกับคนชอบสะสมแต้ม นอกจากจะได้แต้มเร็วกว่าบัตรใบอื่นแล้ว ยังสามารถใช้คะแนนเท่ายอดซื้อแลกเครดิตเงินคืนหรือ Cashback ได้ และยังผ่อน 0% นาน 3 เดือนได้ทุกรายการ พร้อมทั้งประกันอุบัติเหตุจากการเดินทางที่ให้วงเงินคุ้มครอง 6 ล้านบาท

  • สิทธิประโยชน์ของบัตร :

    • ได้คะแนนเร็ว ทุก 10 บาท รับ 1 คะแนน

    • รับ Cashback สูงสุด 12% เมื่อใช้คะแนนเท่ายอดซื้อ ณ ร้านค้าที่ร่วมรายการ

    • ผ่อน 0% นาน 3 เดือน ทุกรายการ ขั้นต่ำ 1,000 บาท/เซลสลิป

    • ประกันอุบัติเหตุจากการเดินทาง วงเงินคุ้มครอง 6 ล้านบาท

  • อายุผู้สมัคร : 20-70 ปี

  • รายได้ขั้นต่ำ : 15,000 บาทขึ้นไป (อายุงาน 4 เดือนขึ้นไป)

ข้อมูลเพิ่มเติม : ttbbank.com

3. บัตรเครดิต KTC PLATINUM MASTERCARD

บัตรเครดิต KTC PLATINUM MASTERCARD

ภาพจาก : ktc

          บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพจาก KTC ที่เหมาะกับคนชอบช้อปปิ้งออนไลน์ เพราะมีทั้งส่วนลดและประกันภัยความคุ้มครองการซื้อสินค้าออนไลน์ รวมทั้งประกันอุบัติเหตุและประกันการเดินทาง นอกจากนี้ยังสามารถผ่อนชำระสินค้าและบริการด้วยอัตราดอกเบี้ยพิเศษ 0% สูงสุด 10 เดือนได้อีกด้วย

  • สิทธิประโยชน์ของบัตร :

    • ใช้จ่ายทุก 25 บาท รับ 1 คะแนน KTC FOREVER และคะแนนไม่มีวันหมดอายุ

    • รับส่วนลดเมื่อช้อปผ่านพันธมิตรออนไลน์ที่ร่วมรายการตามเงื่อนไขที่กำหนด

    • ประกันภัยความคุ้มครองการซื้อสินค้าออนไลน์ กรณีไม่จัดส่งสินค้า และ/หรือการจัดส่งสินค้าไม่ถูกต้องและไม่ครบถ้วน ด้วยวงเงินประกันสูงสุด 200 ดอลลาร์สหรัฐ ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2567 - 31 ธันวาคม 2568

    • ผ่อนชำระสินค้า/บริการด้วยอัตราดอกเบี้ยพิเศษ 0% สูงสุด 10 เดือน ผ่านบริการผ่อนชำระกับบัตรเครดิต KTC

    • ความคุ้มครองอุบัติเหตุวงเงินสูงสุด 300,000 บาท นาน 90 วัน นับจากวันที่เปิดใช้บริการบัตร เมื่อสมัครบัตรเครดิต KTC ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม - 31 ธันวาคม 2567

    • ประกันอุบัติเหตุการเดินทางทั้งในและต่างประเทศ และประกันกระเป๋าเดินทางสูญเสียหรือเสียหายจากการเดินทาง

    • เบิกถอนเงินสดด้วยบัตรเครดิตได้เต็มวงเงินของยอดคงเหลือในขณะนั้น หรือสูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท/วัน ผ่านเครื่อง ATM และสูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท/วัน ผ่านแอปฯ KTC Mobile

    • บริการผู้ช่วยส่วนตัว (KTC PERSONAL ASSISTANT)

  • อายุผู้สมัคร : 20 ปีขึ้นไป

  • รายได้ขั้นต่ำ : 15,000 บาทขึ้นไป (อายุงาน 4 เดือนขึ้นไป)

ข้อมูลเพิ่มเติม : ktc.co.th

4. บัตรเครดิต CardX UP2ME

บัตรเครดิต scb ฟรีค่าธรรมเนียม CardX UP2ME

ภาพจาก : cardx

          บัตรเครดิต SCB ฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ พร้อมรับคะแนน 3 เท่า ในหมวดที่เลือก อาทิ ช้อปปิ้ง ท่องเที่ยว บันเทิง-ไอที บิวตี้-สุขภาพ ร้านอาหาร และรับคะแนนสะสม 5 เท่า ในเดือนเกิด อีกทั้งยังมีส่วนลดสำหรับที่พักและบริการรถเช่า รวมถึงประกันอุบัติเหตุและประกันการเดินทางทั้งในและต่างประเทศ

  • สิทธิประโยชน์ของบัตร :

    • ทุกการใช้จ่าย 25 บาท รับ 1 คะแนน CardX Rewards

    • รับคะแนนสะสม CardX Rewards 3 เท่า ใน 1 หมวดไลฟ์สไตล์ที่เลือก

    • รับคะแนนสะสม CardX Rewards 5 เท่า ในเดือนเกิด เมื่อใช้จ่ายผ่านหมวดที่เลือก

    • รับส่วนสดสูงสุด 30% ห้องพักในโรงแรมและรีสอร์ตในเครือครอส

    • ส่วนลด 10% บริการรถเช่าขับเอง รถเช่าพร้อมคนขับ และแพ็กเกจเรือแฮคเกอร์-คราฟต์ พร้อมคนขับ จาก ทรู ลีสซิ่ง 

    • ประกันอุบัติเหตุและการเดินทางทั้งในและต่างประเทศ เมื่อชำระค่าโดยสารทางอากาศผ่านบัตรเครดิต CardX UP2ME ระหว่างวันที่ 1 มกราคม - 31 ธันวาคม 2567 (ความคุ้มครองเป็นไปตามกรมธรรม์)

    • บริการเลขาส่วนตัว 24 ชั่วโมง

  • อายุผู้สมัคร : 20-70 ปี

  • รายได้ขั้นต่ำ : 15,000 บาทขึ้นไป

ข้อมูลเพิ่มเติม : cardx.co.th

5. บัตรเครดิต ดิจิทัล อิออน เน็กซ์เจน

บัตรเครดิต aeon next gen

ภาพจาก : aeon

          บัตรเครดิตดิจิทัลฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพจาก AEON ใช้งานสะดวกผ่านแอปพลิเคชัน AEON THAI MOBILE เหมาะสำหรับคนที่ชอบซื้อสินค้าและบริการร้านค้าออนไลน์ต่าง ๆ โดยจะได้รับเครดิตเงินคืน 5% เมื่อมียอดใช้จ่ายชำระค่าสินค้า/บริการ นอกจากนี้ยังมีสิทธิประโยชน์อื่น ๆ อย่างเช่นการผ่อน 0% กับร้านค้าที่ร่วมรายการ สิทธิ์ใช้บริการห้องพักรับรองอิออน เป็นต้น

  • สิทธิประโยชน์ของบัตร :

    • รับเครดิตเงินคืน 5% เมื่อมียอดใช้จ่ายชำระค่าสินค้า/บริการ ที่ร้านค้าออนไลน์ ตั้งแต่ 500 บาทขึ้นไป/เซลสลิป (ยกเว้นค่าตั๋วเครื่องบินและค่าใช้จ่ายที่เกิดจากสายการบิน)

    • รับสิทธิประโยชน์ Happy Plan ผ่อน 0% กับร้านค้าที่ร่วมรายการ

    • สิทธิ์ใช้บริการห้องพักรับรองอิออน

    • รับสิทธิประโยชน์ AEON 365 DAYS PRIVILEGES เมื่อใช้จ่ายที่ Shopee, Lazada, GrabFood, foodpanda ตั้งแต่วันที่ 1 มีนาคม 2567 - 28 กุมภาพันธ์ 2568

  • อายุผู้สมัคร : 20 ปีขึ้นไป

  • รายได้ขั้นต่ำ : 15,000 บาทขึ้นไป (อายุงาน 4 เดือนขึ้นไป)

ข้อมูลเพิ่มเติม : aeon.co.th

6. บัตรเครดิต KTC BANGCHAK VISA PLATINUM

บัตรเครดิต KTC BANGCHAK VISA PLATINUM

ภาพจาก : ktc

          บัตรเครดิต KTC อีกหนึ่งใบที่ฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ พร้อมรับสิทธิพิเศษรับเครดิตเงินคืน 1% ที่สถานีบริการน้ำมันบางจาก เหมาะสำหรับคนที่เติมน้ำมันปั๊มบางจากบ่อย ๆ และยังมีประกันอุบัติเหตุการเดินทางทั้งในและต่างประเทศให้อีกด้วย

  • สิทธิประโยชน์ของบัตร :

    • ใช้จ่ายทุก 25 บาท รับ 1 คะแนน KTC FOREVER และคะแนนไม่มีวันหมดอายุ

    • รับเครดิตเงินคืน 1% สำหรับน้ำมันใสที่สถานีบริการน้ำมันบางจาก จากยอดชำระไม่เกิน 3,000 บาท/เซลสลิป โดยจะคืนเข้าบัญชีบัตรเครดิตในเดือนถัดไป

    • ชำระสินค้า/บริการด้วยอัตราดอกเบี้ยพิเศษ 0% สูงสุด 10 เดือน ผ่านบริการผ่อนชำระกับบัตรเครดิต KTC

    • ประกันอุบัติเหตุ ความคุ้มครองวงเงินสูงสุด 300,000 บาท นาน 90 วัน นับจากวันที่เปิดใช้บริการบัตร เมื่อสมัครบัตรเครดิต KTC ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม - 31 ธันวาคม 2567

    • ประกันอุบัติเหตุการเดินทางทั้งในและต่างประเทศ และประกันกระเป๋าเดินทางสูญเสียหรือเสียหายจากการเดินทาง

    • บริการผู้ช่วยส่วนตัว (KTC PERSONAL ASSISTANT)

  • อายุผู้สมัคร : 20 ปีขึ้นไป

  • รายได้ขั้นต่ำ : 15,000 บาทขึ้นไป (อายุงาน 4 เดือนขึ้นไป)

ข้อมูลเพิ่มเติม : ktc.co.th

7. บัตรเครดิต CardX JCB PLATINUM

บัตรเครดิต scb ฟรีค่าธรรมเนียม CardX JCB PLATINUM

ภาพจาก : cardx

          อีกหนึ่งบัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมจาก CardX ในเครือ SCB ที่ถูกใจสายเที่ยว เหมาะกับคนชอบท่องเที่ยวญี่ปุ่นและประเทศอื่น ๆ ในเอเชีย โดยจะได้รับเครดิตเงินคืน 3% เมื่อใช้จ่ายที่ประเทศที่ญี่ปุ่น เกาหลีใต้ ฮ่องกง สิงคโปร์ และไต้หวัน พร้อมส่วนลดที่ร้านอาหารญี่ปุ่นและร้านอื่น ๆ ที่ร่วมรายการ รวมถึงประกันอุบัติเหตุและการเดินทางทั้งในและต่างประเทศ

  • สิทธิประโยชน์ของบัตร :

    • ทุกการใช้จ่าย 25 บาท รับ 1 คะแนน CardX Rewards

    • รับเครดิตเงินคืน 3% เมื่อใช้จ่ายเป็นสกุลเงินต่างประเทศที่ญี่ปุ่น เกาหลีใต้ ฮ่องกง สิงคโปร์ และไต้หวัน

    • รับส่วนลด 10% กับร้านอาหารญี่ปุ่นและร้านอื่น ๆ ที่ร่วมรายการ

    • รับสิทธิ์พักห้องรับรองในสนามบิน Airport Lounge ที่สนามบินกว่า 60 แห่งทั่วโลก (ห้องรับรอง Plaza Lounge และ LoungeKey)

    • รับส่วนลดค่าอาหาร 10% เมื่อชำระค่าอาหารที่ร้านอาหารญี่ปุ่นชั้นนำและอื่น ๆ ที่ร่วมรายการ

    • รับฟรีอาหารจานพิเศษ Platinum Crown Dish

    • ส่วนลด 10% สำหรับบริการรถเช่าขับเอง รถเช่าพร้อมคนขับ และแพ็กเกจเรือแฮคเกอร์-คราฟต์ พร้อมคนขับ จาก ทรู ลีสซิ่ง

    • ประกันอุบัติเหตุและการเดินทางทั้งในและต่างประเทศ เมื่อชำระค่าโดยสารทางอากาศผ่านบัตรเครดิต CardX JCB PLATINUM ระหว่างวันที่ 1 มกราคม - 31 ธันวาคม 2567 (ความคุ้มครองเป็นไปตามกรมธรรม์)

    • บริการเลขาส่วนตัว 24 ชั่วโมง

  • อายุผู้สมัคร : 20-70 ปี

  • รายได้ขั้นต่ำ : 15,000 บาทขึ้นไป

ข้อมูลเพิ่มเติม : cardx.co.th

ข้อควรระวังในการใช้บัตรเครดิต

  • ถึงแม้ว่าบัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพจะไม่มีค่าธรรมเนียมรายปี แต่บัตรบางประเภทอาจมีค่าธรรมเนียมอื่น ๆ เช่น ค่าธรรมเนียมแรกเข้า ค่าธรรมเนียมการผ่อนชำระ ค่าธรรมเนียมการทำบัตรใหม่ ฯลฯ ดังนั้น ควรศึกษาเงื่อนไขและข้อกำหนดของบัตรให้ละเอียดก่อนสมัคร 

  • หากเลือกจ่ายขั้นต่ำจะต้องเสียดอกเบี้ยเพิ่ม และทำให้หนี้ทบไปเรื่อย ๆ 

  • การจ่ายหนี้บัตรเครดิตล่าช้ากว่ากำหนดจะถูกคิดดอกเบี้ยเพิ่ม และต้องเสียค่าใช้จ่ายอื่น ๆ เช่น ค่าปรับ ค่าติดตามทวงถามหนี้ รวมทั้งอาจเสียประวัติหากต้องการขอสินเชื่อในอนาคต

  • การกดเงินสดจากบัตรเครดิตต้องเสียค่าธรรมเนียมการเบิกถอนเงินสด 3% และภาษีมูลค่าเพิ่มอีก 7%

           นอกจากนี้อีกสิ่งหนึ่งที่ต้องตระหนักไว้ก็คือ การใช้บัตรเครดิตนั้นมีดอกเบี้ย เพราะฉะนั้นหากเป็นไปได้ก็ควรใช้เท่าที่จำเป็นและชำระคืนได้เต็มจำนวนตามกำหนด จะได้ไม่เสียดอกเบี้ย 16% ต่อปี

บทความที่เกี่ยวข้องกับบัตรเครดิต

ขอบคุณข้อมูลและภาพจาก : uob.co.th, ttbbank.com, ktc.co.th, cardx.co.th, aeon.co.th, ktc.co.th, cardx.co.th
เรื่องที่คุณอาจสนใจ
บัตรเครดิตฟรีค่าธรรมเนียมตลอดชีพ 2567 สิทธิประโยชน์เยอะ เหมาะเป็นบัตรเครดิตใบแรก อัปเดตล่าสุด 18 มิถุนายน 2567 เวลา 13:53:02 16,645 อ่าน
TOP