ทยอยซื้อ LTF ดีกว่ารอซื้อปลายปีอย่างไร

          ลงทุน LTF สม่ำเสมอทุกเดือน นอกจากจะได้ต้นทุนเฉลี่ยต่ำกว่าการลงทุนครั้งเดียวตอนปลายปีแล้ว ยังช่วยขจัดความกังวลเรื่องความผันผวนของตลาด ช่วยเก็บเงินก่อนใช้ และลดความเสี่ยงที่จะนำเงินไปใช้เรื่องอื่น

กองทุนรวม LTF

          เมื่อพูดถึงการลดหย่อนภาษี หลายคนคงนึกถึงการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) แต่ก็อาจเกิดคำถามว่า แล้วจะซื้อ LTF ตอนไหนดี บางคนอาจทยอยซื้อทุกเดือน ขณะที่บางคนอาจมองว่า เก็บเงินไว้ก่อน ค่อยซื้อปลายปีดีกว่า แล้วแบบไหนจะดีมีประสิทธิภาพมากกว่ากัน กระปุกดอทคอม นำข้อมูลจาก K-Expert ธนาคารกสิกรไทย มาบอก

          หากเราพิจารณาจากสถิติดัชนีหุ้นไทย 10 ปีย้อนหลัง ตั้งแต่ปี 2551-2560 พบว่า มีถึง 7 ปีที่การลงทุนแบบสม่ำเสมอทุกเดือน (ดัชนีหุ้นไทยเฉลี่ย 5 วันทำการสุดท้ายของเดือน) ให้ต้นทุนเฉลี่ยที่ต่ำกว่า การลงทุนครั้งเดียวในเดือนธันวาคม (ดัชนีหุ้นไทยเฉลี่ยของเดือนธันวาคม)
   
          กล่าวได้ว่า "การลงทุน LTF ทุกเดือน หรือที่เรียกว่า "DCA" มีโอกาสถึง 70% ที่จะได้ต้นทุนเฉลี่ยต่ำกว่าการลงทุนครั้งเดียวตอนปลายปี" 
   
          นอกจากนี้ ผู้ที่รอจังหวะเพื่อเข้าลงทุน LTF จนล่วงเลยมาถึงช่วงกลางปี ก็ยังไม่ได้เข้าลงทุน K-Expert แนะนำว่า ยังสามารถลงทุน LTF แบบ DCA ได้ เพราะจากสถิติหุ้นไทย 10 ปีย้อนหลัง พบว่า มีโอกาสถึง 60% ที่การลงทุน LTF แบบ DCA ช่วงครึ่งปีหลัง (6 เดือน) ให้ต้นทุนเฉลี่ยที่ต่ำกว่าการเข้าลงทุนตอนปลายปี
 
กองทุนรวม LTF

          ทาง K-Expert จึงขอแนะนำให้ลงทุน LTF อย่างสม่ำเสมอทุกเดือน รวมถึง RMF ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้น และกองทุนรวมหุ้น ก็สามารถใช้หลักการลงทุนแบบนี้ได้เช่นกัน

          ปีนี้ก็ผ่านมาแล้ว 6 เดือน ถ้าวางแผนจะลดหย่อนภาษีอยู่แล้วก็ยังไม่ช้าเกินไป ลองคำนวณรายได้ทั้งปีดูว่าสามารถลงทุน LTF หรือ RMF ได้เท่าไร จะได้ทยอยลงทุนทุกเดือน

กองทุนรวม LTF

          ปัจจุบัน ธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) แทบทุกที่มีบริการหักเงินจากบัญชีเงินฝากไปลงทุนในกองทุนรวมแบบอัตโนมัติทุกเดือน ขั้นต่ำเดือนละ 500 บาท ก็ลงทุนได้แล้ว และถ้าเป็น LTF หรือ RMF สามารถชำระผ่านบัตรเครดิตทุกเดือนได้อีกด้วย ช่วยให้การลงทุนเป็นเรื่องง่าย สะดวกสบาย และไม่ลืมลงทุนอย่างแน่นอน

          การลงทุนทุกเดือนไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มโอกาสรับต้นทุนหรือราคาหน่วยลงทุนที่ต่ำลงเท่านั้น แต่ยังมีข้อดีที่น่าสนใจ ดังนี้
          - ช่วยเก็บเงินก่อนใช้จ่าย ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญของการสร้างความมั่งคั่งในอนาคต
          - ช่วยขจัดความกังวลในเรื่องความผันผวนของตลาด และไม่หวั่นไหวไปตามสถานการณ์ จนทำให้พลาดโอกาสในการลงทุน
          - ช่วยลดความเสี่ยง ที่เราจะนำเงินสดไปใช้จ่ายในเรื่องอื่นที่จำเป็นน้อยกว่า
 
          เมื่อรู้แล้วว่า ลงทุน LTF อย่างไรให้มีประสิทธิภาพ ก็อย่าลืมศึกษาเงื่อนไขการลงทุน และนโยบายการลงทุนของแต่ละกองทุน เพื่อเลือก LTF ได้เหมาะสมและโดนใจตัวเรามากที่สุด
   
K-Expert Action
 
          • ศึกษารายละเอียดเงื่อนไขการลงทุนกองทุน LTF เพื่อไม่ให้ผิดเงื่อนไขการลงทุน
          • เลือกหักภาษี ณ ที่จ่าย ของเงินปันผลกองทุน LTF เมื่อเปิดบัญชีกองทุน

ขอขอบคุณข้อมูลจาก






เรื่องที่คุณอาจสนใจ
เรื่องที่คุณอาจสนใจ
ทยอยซื้อ LTF ดีกว่ารอซื้อปลายปีอย่างไร โพสต์เมื่อ 20 กรกฎาคม 2561 เวลา 17:04:08 2,085 อ่าน
TOP